2024年反洗錢(qián)專項(xiàng)培訓(xùn)考試

您的姓名：

您的部門(mén)：

1、新《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》從何時(shí)開(kāi)始正式施行？

A、2024年11月8日B、2024年11月30日C、2024年12月31日D、2025年1月1日

2、根據(jù)新《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶身份資料和交易信息的保存年限為？

A、5年B、6年C、10年D、20年

3、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則的（）

A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶

4、客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，有權(quán)( )。

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料D.停止為客戶辦理業(yè)務(wù)

5、客戶觸發(fā)可疑交易，在向客戶了解情況時(shí)，可告知客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但不可告知客戶觸發(fā)了可疑交易。

A、正確B、錯(cuò)誤

6、任何單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查。

對(duì)錯(cuò)

7、客戶盡職調(diào)查包括識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份，了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的，涉及較高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來(lái)源和用途。

對(duì)錯(cuò)

8、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份( )

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。B.回訪客戶。C.實(shí)地查訪。D.向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。E.其他可依法采取的措施

9、以下哪些行為違反了反洗錢(qián)工作保密相關(guān)規(guī)定( )。

A. 使用外部互聯(lián)網(wǎng)或私人電子存儲(chǔ)設(shè)備保存和傳輸任何與反洗錢(qián)工作有關(guān)的涉密文件、資料。B. 對(duì)于需要采取后續(xù)控制措施的客戶，提前通知賬戶或資產(chǎn)的持有人、實(shí)際控制人、受益所有人，幫助其逃避監(jiān)管。C. 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單及相關(guān)評(píng)定資料信息，因內(nèi)部報(bào)送和信息共享需要，經(jīng)相關(guān)審批程序向相關(guān)單位和個(gè)人提供。D. 反洗錢(qián)相關(guān)系統(tǒng)中各類角色的賬號(hào)、密碼與他人共用。

10、新反洗錢(qián)法將反洗錢(qián)核心義務(wù)拓展為五個(gè)，以下為反洗錢(qián)核心義務(wù)的是( )。

A. 建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B. 履行客戶盡職調(diào)查C. 客戶身份資料和交易記錄保存D. 反洗錢(qián)工作事項(xiàng)保密

更多問(wèn)卷復(fù)制此問(wèn)卷