反洗錢(qián)考試試卷

1-10題為單選題（4分/題） 11-20題為多選題（4分/題）21-30題為判斷題（2分/題）

您的姓名：

您的部門(mén)：

分公司管理層運(yùn)營(yíng)支持部綜合部機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部零售業(yè)務(wù)部

1.反洗錢(qián)是指預(yù)防和打擊通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為。請(qǐng)問(wèn)以下哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)的常見(jiàn)手段?（）

A.現(xiàn)金交易B.電子支付C.銀行轉(zhuǎn)賬D.購(gòu)買(mǎi)高價(jià)值物品

2. 根據(jù)國(guó)際反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)必須進(jìn)行以下哪項(xiàng)工作?（）

A.客戶身份識(shí)別B.客戶資產(chǎn)評(píng)估C.客戶信用評(píng)級(jí)D.客戶投資咨詢

3. 各金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是( )

A.實(shí)事求是B.嚴(yán)進(jìn)寬出C.規(guī)范管理了解你的客戶

4. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶至少每( )進(jìn)行一次審核

半年一年兩年

5. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少保存（）

A.3年B.5年C.8年D.10年

6.反洗錢(qián)預(yù)防措施的核心制度是( )

大額交易和可疑交易報(bào)告制度客戶身份識(shí)別制度客戶身份資料和交易記錄保存制度

7.我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有（）

A、3種B、4種C、7種D、8種

8. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

A.3B.5C.10D.15

9.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何報(bào)
告?（）

A.只需提交大額交易報(bào)告B.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告C只需提交可疑交易報(bào)告

10.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（）制定

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定C.國(guó)務(wù)院D.保監(jiān)會(huì)

11.以下哪些屬于洗錢(qián)的上游犯罪?（）

A.毒品販運(yùn)B.貪污腐敗C.恐怖融資D.非法賭博

12.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)采取哪些措施?（）

A.了解你的客戶 (KYC)B. 持續(xù)監(jiān)控交易C.報(bào)告可疑交易D.定期進(jìn)行員工培訓(xùn)

13.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（）。

A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性B.客戶性別C.業(yè)務(wù)類(lèi)型D.是否為外國(guó)政要

14.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法正確的有（）

A.業(yè)務(wù)部門(mén)的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行B.合規(guī)部門(mén)的檢查一般是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行C.合規(guī)部門(mén)的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)D.內(nèi)審部門(mén)一段是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)

15.金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)以下哪些方式進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳（）

A.金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)員工與客戶直接接觸B.散發(fā)反洗錢(qián)宣傳手冊(cè)C.在開(kāi)戶申請(qǐng)材料或合同中增加洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示條款

16.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）

A.姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)B.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C.身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限D.家庭成員的基本情況

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑行為。（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

18.金融機(jī)構(gòu)可以采取下列哪些重新識(shí)別措施（）

A.回訪客戶B.實(shí)地查訪C.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）

A.記載客戶身份信息、資料B.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料C.客戶家庭成員情況D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)制度

20.洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（）

A、洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B、改變有關(guān)金錢(qián)的形式C、洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡D、洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。

21. 反洗錢(qián)工作僅是金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，與普通公眾無(wú)關(guān)。

對(duì)錯(cuò)

22.客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

對(duì)錯(cuò)

23.洗錢(qián)活動(dòng)只涉及金融領(lǐng)域，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)無(wú)關(guān)。

對(duì)錯(cuò)

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。

對(duì)錯(cuò)

25.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指金融機(jī)構(gòu)接照客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。

對(duì)錯(cuò)

26.金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資國(guó)際組織。

對(duì)錯(cuò)

27.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。

對(duì)錯(cuò)

28.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。

對(duì)錯(cuò)

29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。

對(duì)錯(cuò)

30. 反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。

對(duì)錯(cuò)

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