都安農(nóng)商行2024年度反洗錢考試

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對各類客戶群體的固有風(fēng)險評估可考慮的因素不包括（ ）
廣西農(nóng)商聯(lián)合銀行洗錢風(fēng)險自評估工作由（ ）全面負(fù)責(zé)
法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估報告經(jīng)（ ）審定后上報（ ）審閱
市縣農(nóng)合機(jī)構(gòu)（ ）承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任。
（ ）應(yīng)建立相應(yīng)的工作機(jī)制，將洗錢風(fēng)險管理要求嵌入產(chǎn)品研發(fā)、流程設(shè)計、業(yè)務(wù)管理和具體操作。
對跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起（ ）內(nèi)完成。
因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的涉恐資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地（ ）提出申請。
農(nóng)合機(jī)構(gòu)按照中國人民銀行的要求對可疑客戶賬戶資金采取臨時凍結(jié)措施，在臨時凍結(jié)滿（ ）后，如未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起（ ）內(nèi)，經(jīng)本機(jī)構(gòu)分管反洗錢和反恐怖融資工作負(fù)責(zé)人簽批后作書面答復(fù)。
非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（ ）萬元以上、外幣等值（ ）萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)報告大額交易？
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（ ）萬元以上、外幣等值（ ）萬美元以上的（ ）款項劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)報告大額交易？
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（ ）萬元以上、外幣等值 （ ）萬美元以上的（ ）款項劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)報告大額交易？
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)，以電子方式提交大額交易報告？
中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起（ ）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。
網(wǎng)點(diǎn)編輯崗初審人員應(yīng)在反洗錢系統(tǒng)可疑案例生成之日起（ ）個工作日內(nèi)完成初審分析，網(wǎng)點(diǎn)審核崗審核人員應(yīng)在初審人員提出擬上報或排除意見之日起（ ）個工作日內(nèi)完成復(fù)審，縣級管理崗審批人員應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)審核人員提出復(fù)審意見之日起（ ）個工作日內(nèi)完成審定。
對于已提交過可疑交易報告的客戶，后續(xù)監(jiān)測過程中可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，且后續(xù)可疑特征、交易模式?jīng)]有發(fā)生顯著變化的，農(nóng)合機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起毎（ ）個月提交一次接續(xù)報告。
可疑案例上報機(jī)構(gòu)根據(jù)分析研判需要發(fā)起跨機(jī)構(gòu)協(xié)查的，協(xié)查機(jī)構(gòu)在接到需配合協(xié)查申請后，應(yīng)通過合理方式完成協(xié)查，最遲于（ ）個工作日內(nèi)將協(xié)查結(jié)果反饋給請求機(jī)構(gòu)，避免因不及時反饋導(dǎo)致可疑交易報告遲報的情況發(fā)生。
評級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶評級需要發(fā)起跨機(jī)構(gòu)協(xié)查的，協(xié)查機(jī)構(gòu)在接到需配合協(xié)查申請后，應(yīng)通過合理方式完成協(xié)查，最遲于（ ）個工作日內(nèi)將協(xié)查結(jié)果反饋給請求機(jī)構(gòu)，避免因不及時反饋導(dǎo)致客戶評級逾期的情況發(fā)生。
高風(fēng)險產(chǎn)品及渠道的動態(tài)洗錢風(fēng)險評估期限不得超過（ ）。
中風(fēng)險產(chǎn)品及渠道的動態(tài)洗錢風(fēng)險評估期限不得超過（ ）。
低風(fēng)險產(chǎn)品及渠道的動態(tài)洗錢風(fēng)險評估期限不得超過（ ）。
涉恐名單及聯(lián)合國制裁決議名單更新時，系統(tǒng)立即對所有監(jiān)控對象及上溯3年內(nèi)的交易啟動回溯性篩查，產(chǎn)生的待核查記錄應(yīng)在（ ）內(nèi)完成調(diào)查及審核確認(rèn)工作。
外國政要名單，或金融行動特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢與反恐融資組織（EAG）等其他國際反洗錢組織發(fā)布的風(fēng)險國家或地區(qū)名單更新時，系統(tǒng)對客戶及其法定代表人/負(fù)責(zé)人、實際控制人、控股股東、受益所有人，境外代理行，建立客戶盡職調(diào)查合作關(guān)系的第三方機(jī)構(gòu)啟動回溯性篩查，產(chǎn)生的待核查記錄應(yīng)在（ ）內(nèi)完成調(diào)查及審核確認(rèn)工作
反洗錢問卷調(diào)查一般發(fā)生在（ ）
在開展反洗錢調(diào)查問卷工作過程中，接收反饋外部反洗錢調(diào)查問卷的，應(yīng)由（ ）統(tǒng)籌整理問卷回復(fù)內(nèi)容進(jìn)行填寫。
金融機(jī)構(gòu)在（ ）前，應(yīng)當(dāng)對其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪記錄及過往履歷等情況進(jìn)行充分的背景調(diào)查，評估可能存在的洗錢風(fēng)險
對涉恐資產(chǎn)應(yīng)采取的凍結(jié)措施包括但不限于：（ ）。
發(fā)生以下情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告：
洗錢風(fēng)險管理架構(gòu)應(yīng)包括：（ ）。
可疑交易符合（ ）情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查。
各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的重點(diǎn)可疑交易要內(nèi)容完整、分析清楚、指向明確，要準(zhǔn)確填寫（ ），同時以電子和紙質(zhì)兩種方式派專人報送至當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢工作部門。
可疑交易報告的內(nèi)容包括（ ）等。
反洗錢系統(tǒng)審核人員應(yīng)嚴(yán)格按照可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)及填報要求，審核已填報的可疑交易，重點(diǎn)審核（ ）等內(nèi)容是否合理。
重點(diǎn)可疑交易報告的報送方向分為（ ）。
對于“報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心”的可疑交易報告，后續(xù)控制措施包括但不限于（ ）。
某客戶被公安機(jī)關(guān)列為犯罪嫌疑人，農(nóng)合機(jī)構(gòu)應(yīng)該對該客戶采取哪些反洗錢措施？
市縣農(nóng)合機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織做好本機(jī)構(gòu)產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險評估工作，主要履行以下職責(zé)：（ ）
反洗錢禁止類名單包括（ ）
命中反洗錢涉恐名單,應(yīng)采取以下管控措施：（ ）
根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，與業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作關(guān)系過程中，如發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)存在下列情況之一，應(yīng)終止與該機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作關(guān)系：（ ）
股金業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)在引入戰(zhàn)略投資者或在主要股東和控股股東入股之前，應(yīng)當(dāng)對其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪記錄及過往履職經(jīng)歷等情況進(jìn)行充分的背景調(diào)查，評估可能存在的洗錢風(fēng)險。
市縣農(nóng)合機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門收到中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書時，應(yīng)根據(jù)通知書所列調(diào)查內(nèi)容，向相關(guān)部門發(fā)出協(xié)助調(diào)查的業(yè)務(wù)聯(lián)系書，業(yè)務(wù)聯(lián)系書應(yīng)明確工作內(nèi)容、要求、時間等信息
反洗錢工作的有效性原則是指：根據(jù)實際風(fēng)險情況采取有針對性的控制措施，將有限的反洗錢資源優(yōu)先投入到洗錢風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，對洗錢風(fēng)險較低的業(yè)務(wù)領(lǐng)域可采取簡化的防控措施，提高反洗錢工作有效性。
安裝反洗錢風(fēng)險管控系統(tǒng)的電腦可以連接互聯(lián)網(wǎng)，通過外網(wǎng)切換、無線上網(wǎng)卡等形式訪問外網(wǎng)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以賬戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。
既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。
對同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擇其一提交大額交易報告。
對評為洗錢高風(fēng)險的產(chǎn)品應(yīng)提交高級管理層進(jìn)行審批。
監(jiān)控對象同時命中多個反洗錢名單類型的，應(yīng)從嚴(yán)管理。
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