西安高陵陽(yáng)光村鎮(zhèn)銀行2024年4季度反洗錢考試

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1、反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，以下哪項(xiàng)不是客戶身份識(shí)別的基本要求？

A核實(shí)客戶身份證明文件B了解客戶的職業(yè)信息C記錄客戶的住址信息D要求客戶提交納稅證明

2、新版《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)主體“受益所有人”登記信息與客戶提供的資料不一致的，應(yīng)該如何操作？

A按照客戶提供的資料填寫B按照人行系統(tǒng)公示的信息填寫C向中國(guó)人民銀行反饋D按照我行客戶經(jīng)理調(diào)查情況填寫

3、以下哪項(xiàng)不屬于洗錢犯罪的上游犯罪？

A毒品犯罪B黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C詐騙罪D貪污賄賂犯罪

4、新版《反洗錢法》什么時(shí)候?qū)嵤?/legend>

A2024年12月1日B2025年1月1日C2025年2月1日D2025年3月1日

5、以下哪項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別中應(yīng)當(dāng)特別注意的風(fēng)險(xiǎn)因素？

A客戶年齡較大B客戶職業(yè)為公務(wù)員C客戶頻繁更換聯(lián)系方式D客戶交易金額較小

6、新版《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）年

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7、直播洗錢案件中，洗錢者可能通過(guò)哪些手段來(lái)掩蓋非法所得來(lái)源？

A利用直播平臺(tái)進(jìn)行虛假交易B通過(guò)打賞、刷禮物等方式轉(zhuǎn)移資金C偽造交易記錄以混淆視聽(tīng)D直接將非法所得存入銀行賬戶

8、直播洗錢案件的調(diào)查和處理過(guò)程中，可能面臨的挑戰(zhàn)包括哪些？

A犯罪分子使用技術(shù)手段掩蓋交易痕跡B跨境洗錢活動(dòng)難以追蹤C直播平臺(tái)不配合調(diào)查或提供虛假信息D反洗錢調(diào)查人員缺乏專業(yè)的工具和技能

9、以下哪些行為可能構(gòu)成洗錢？

A通過(guò)虛假交易轉(zhuǎn)移資金B使用他人賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移C將非法所得投資于合法企業(yè)D通過(guò)賭博等活動(dòng)掩蓋資金來(lái)源

10、反洗錢工作的主要目標(biāo)包括哪些？

A預(yù)防洗錢活動(dòng)B打擊洗錢犯罪C維護(hù)金融穩(wěn)定D促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

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