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若羌12月反洗錢考試
您的姓名：
業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理（）責(zé)任
A.直接
B.間接
C.不需要
總行運(yùn)管部每日接收江西省反詐中心發(fā)布的涉案賬戶，收到涉案賬戶后將第一時(shí)間分發(fā)至各分支行，各分支行需于收到涉案賬戶后的（）個(gè)工作日內(nèi)反饋
A、一
B、二
C、三
D、四
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號(hào)）中關(guān)于受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)說法錯(cuò)誤的是（ ）
A、公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員。
B、擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人是判定合伙企業(yè)受益所有人的基本方法。不存在擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以參照公司受益所有人標(biāo)準(zhǔn)判定合伙企業(yè)。
C、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將對(duì)信托實(shí)施最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人判定為受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人
D、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人是判定基金受益所有人的基本方法。不存在擁有超過25%權(quán)益份額的自然人的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以將基金公司負(fù)責(zé)人判定為受益所有人。
下列哪些非自然人受益所有人的判定標(biāo)注不適用于“25%標(biāo)準(zhǔn)”（）
A.公司
B.合伙企業(yè)
C.基金
D.國有企業(yè)
高危被騙群眾保護(hù)性止付工作群每天下午將會(huì)發(fā)布最新的保護(hù)性止付名單，各支行需在名單發(fā)布的（）小時(shí)內(nèi)完成“前兩天只收不付，后32天限制非柜面”的管控措施。
A、2
B、3
C、4
D、5
為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。
A、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換
B、票據(jù)兌付
C、實(shí)物貴金屬買賣
D、銷售各類金融產(chǎn)品
對(duì)于洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形以及高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形采取相匹配的以下一種或者多種強(qiáng)化盡職調(diào)查措施（）
A、獲取業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途的相關(guān)信息，必要時(shí)，要求客戶提供證明材料并予以核實(shí)；
B、通過實(shí)地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況；
C、加強(qiáng)對(duì)客戶及其交易的監(jiān)測(cè)分析；
D、提高對(duì)客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率；
總行運(yùn)管部每日接收江西省反詐中心發(fā)布的涉案賬戶，收到涉案賬戶后將第一時(shí)間分發(fā)至各分支行，各分支行需于收到涉案賬戶后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)反饋，反饋提交材料包括（）
A、涉案賬戶倒查報(bào)告
B、新版涉案?jìng)€(gè)人賬戶倒查信息表
C、涉案賬戶核減情況說明（如可核減）。
D、涉案賬戶情況分析表
《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）中關(guān)于受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)說法正確的是（ ）
A、公司的收益所有人應(yīng)當(dāng)按以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員。
B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過50%合伙權(quán)益的自然人
C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人。
D、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)，其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。
下列哪些情形需要重新識(shí)別客戶？（ ABCDEF ）
A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人等身份信息的。
C、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。
D、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。
E、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門,機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人,洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的.
金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。
A、正確
B、錯(cuò)誤
金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)或者業(yè)務(wù)存續(xù)期間，綜合考慮客戶特征、業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的、交易性質(zhì)、資金來源和用途等因素，對(duì)于存在較高洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)情形的，或者客戶為國家司法、執(zhí)法和監(jiān)察機(jī)關(guān)調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢或者恐怖融資及相關(guān)犯罪人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施。
A、正確
B、錯(cuò)誤
各分支行需每二日登陸反洗錢系統(tǒng)對(duì)當(dāng)日電詐預(yù)警賬戶進(jìn)行排查，排查結(jié)束后需將擬采取的管控措施，擬處理結(jié)果和盡職調(diào)查附件上傳至反洗錢系統(tǒng)。
A、正確
B、錯(cuò)誤
各分支行需于每天上班時(shí)、中午兩點(diǎn)時(shí)以及下班前進(jìn)行查詢并第一時(shí)間完成排查，力爭(zhēng)在公安機(jī)關(guān)管控前管控，后期即可提交核減申請(qǐng)材料。
A、正確
B、錯(cuò)誤
金融機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施后，認(rèn)為需要對(duì)客戶的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施合理限制，認(rèn)為客戶的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)超出金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，應(yīng)當(dāng)拒絕交易或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。
A、正確
B、錯(cuò)誤
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