內(nèi)蒙古分公司2024年第四次全員反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)考試

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1.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。【單選題】
2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是反洗錢調(diào)查的法規(guī)依據(jù)之一。【單選題】
3.《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國(guó)人民銀行執(zhí)法證?！締芜x題】
4.反洗錢法律制度是由預(yù)防和打擊洗錢的各種法律規(guī)范組成的有機(jī)聯(lián)系的整體，從不同角度看，存在不同的分類。【單選題】
5.如何把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢積極性調(diào)動(dòng)起來，其核心點(diǎn)應(yīng)在于發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)自身的主動(dòng)性，使其正確認(rèn)識(shí)反洗錢工作與金融機(jī)構(gòu)的自身利益密切相關(guān)?！締芜x題】
6.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)不是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。【單選題】
7.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。【單選題】
8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格?！締芜x題】
9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作?！締芜x題】
10.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告?！締芜x題】
11.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件?！締芜x題】
12.基金的受益所有人是指擁有超過 15%權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的自然人?！締芜x題】
13.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所有人?！締芜x題】
14.客戶盡職調(diào)查是一個(gè)過程，主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)就有效完成?！締芜x題】
15.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，可以依賴已完成的客戶盡職調(diào)查結(jié)果，在開辦融資融券、基金賬戶時(shí)無須進(jìn)行客戶身份盡職調(diào)查?！締芜x題】
16.中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取金融機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，金融機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供?！締芜x題】
17.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶盡職調(diào)查中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作?！締芜x題】
18.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！締芜x題】
19.試圖資助恐怖活動(dòng)、以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動(dòng)、組織或指使他人資助恐怖活動(dòng)、組織團(tuán)體資助恐怖活動(dòng)的，不屬于恐怖融資。【單選題】
20.對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，只能凍結(jié)其本人的資產(chǎn)?！締芜x題】
21.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（）【單選題】
22.以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。（）【單選題】
23.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)不包括（）【單選題】
24.“40＋9”建議的要求，以下哪個(gè)行業(yè)也屬于客戶身份識(shí)別制度適用的范圍？（）【單選題】
25.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，在以下哪種情形中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展盡職調(diào)查？（）【單選題】
26.以下說法中正確的是：（）【單選題】
27.金融業(yè)反洗錢監(jiān)管首先要從哪個(gè)環(huán)節(jié)著手？（）【單選題】
28.中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔(dān)以下哪項(xiàng)反洗錢職責(zé)？（）【單選題】
29.實(shí)施反洗錢行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)不應(yīng)包括：（）【單選題】
30.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：（）【單選題】
31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，按規(guī)定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報(bào)告。【單選題】
32.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告?！締芜x題】
33.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門制定?！締芜x題】
34.在反洗錢調(diào)查過程中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或阻礙?！締芜x題】
35.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。【單選題】
36.反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的，依法給予行政處分?！締芜x題】
37.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。【單選題】
38.金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易報(bào)告進(jìn)行回溯性審查，有助于了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況。金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)客戶的大額交易進(jìn)行回溯性審查?！締芜x題】
39.在業(yè)務(wù)關(guān)系建立之初，金融機(jī)構(gòu)可能無法準(zhǔn)確預(yù)估出客戶使用的全部業(yè)務(wù)品種，但可在重新審核客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)審查客戶曾選擇過的金融業(yè)務(wù)類別?！締芜x題】
40.在發(fā)生洗錢案件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考?！締芜x題】
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